“美女”微信好友邀请“投资”,不想被拉入虚假投资交易平台——

涉案嫌疑人落网

办案人员在搜查取证

组织人员通过购买的电话号码添加微信好友,虚构离异的“白富美”女性身份,频频与对方聊天培养感情。在聊天时,“美女”故意向对方透露自己投资获利的信息,并谎称有“大内高手”“亲戚”指导投资。在取得对方信任后,推荐其进入被操控的虚假投资交易平台进行交易,以先获利后鼓动加大投资的手段,蓄意骗取客户资金……

山东省莱阳市检察院就办理了这样一起涉案人员百余名、涉案金额达千万余元的特大虚假投资诈骗案。

几万块钱瞬间赔光

2008年3月,莱阳市民李华(化名)收到一个微信头像很漂亮、自称“郝丽”的女人申请加好友的邀请,留言为“是姑妈介绍来的师傅吗?”李华当时闲着没事,就同意添加好友,回了一句“是干什么的?”“郝丽”问李华“是不是姑妈介绍来修音响的?”然后,两人就聊了起来。

李华通过查看“郝丽”发的朋友圈,感觉她是一个不差钱、生活质量高的都市丽人。通过微信聊天,李华得知这位“郝丽”是湖北襄阳人,经营着一家咖啡厅,是一名33岁的单身母亲,经济条件比较优越。二人通过微信聊天日渐熟悉,其间“郝丽”有意无意地多次提到自己正通过一个手机软件做期货投资,赚了不少钱,这让李华心动了起来。交谈中,“郝丽”表示她姑妈有分析师,可以带李华一起做期货投资赚钱,随后就发了一个二维码图片,让李华下载了一个叫“海联国际”的App,注册成为平台会员进行投资。

一开始,李华投了两千多,赚了三四百,又投了一万多,赚了五六千。最后一次投了4.9万元,结果在一分钟之内就没了。“郝丽”表示自己也赔了,很伤心。李华看到几万块钱瞬间赔光,心疼之余感觉不对劲,最终选择报警。

公安人员经过缜密侦查发现,“郝丽”背后是一个庞大的诈骗集团。陪李华聊天的其实是位于湖北襄阳的湖北宏万浩联文化传媒有限公司的一名业务员。该公司有十多个男女业务员,均以各自虚构的“郝丽”身份,拿着公司提供的诈骗话术,通过微信忽悠客户投资。有时需要语音聊天时,男“郝丽”就让身边的女“郝丽”帮忙代言,客户索要电话号码电话联系时,便由专门的女“郝丽”负责接听电话。微信聊天中发的“郝丽”生活工作视频,也是公司预先制作的。当客户提出要微信视频时,“郝丽”们就以各种理由搪塞,聊天过程中客户主动发的微信红包,“郝丽”们也欣然接下。

随着侦查的深入,公安人员得知,公司对业务员实行团队化管理,设立不同奖项激励业务员提高诈骗业绩。公安人员顺藤摸瓜,发现该公司的实际控制人丁某在湖北襄阳还成立了另外2家公司,并为他人代管1家公司,均是利用虚假投资平台实施电信诈骗犯罪。公安人员现场抓捕上述公司涉案人员百余名,查扣电脑200多台、手机百余部以及话术剧本等物品。

哪些人容易被“郝丽”盯上

本案“郝丽”都是“90后”,外表看上去,就是一个个普通白领,很难和诈骗分子画上等号;位于湖北襄阳高级写字楼的公司表面上看也正规,很难和肮脏的诈骗活动联系起来。

犯罪分子刻意把微信主人包装成为一名生活优越、美丽时尚的单身母亲形象。丁某解释道:“第一她是女性,添加男性客户的话,更容易赢得好感,打消防备心;第二,我们目标客户多是35岁到60岁之间的男性,面对这类女人,他们有一部分人肯定会有一些非分之想,培养感情容易上钩。”一名落网的业务员交代,“100个手机号能有两三个接受邀请,我就会以找错人的借口加上他,然后聊他是哪里人呀、平时喜欢干什么呀,慢慢地了解。有时故意吊着不联系,慢慢地熟悉,然后说自己离异了,有些人从朋友圈看我们很漂亮,就愿意聊下去。”

当客户表达有投资意愿时,业务员让他下载投资平台App,进去交易。落网的业务员说:“其实我们主要是抓住了他们想快速赚钱的投机心理,如果不是他们贪得无厌,我们也不可能得手。”所以,即便在嫌疑人落网后,很多人还不相信“带自己赚钱的好友,竟然是骗子”,误以为是正常的市场风险所致,不会想到报警,而业务员也会安慰投资人,并继续保持聊天,以防引起对方怀疑。还有一些人,发现自己可能上当受骗了,由于被骗资金不多,也没有选择报警。

诈骗平台才是致命武器

那么,是什么样的神奇投资平台这么“听话”,让被害人分文不剩呢?其实,冒充“美女”只是请君入瓮,诈骗平台才是致命武器。湖北襄阳市的“美女”们落网后,远在河北邯郸的“亚联国际”虚假投资平台的开发人员和远在广东深圳为该投资平台提供资金结算通道的人员也陆续被抓获,诈骗迷局被彻底揭开。

业务员为何能提前预知涨跌信息呢?亚联国际平台的开发人员赵某某交代说:“购买平台的客户,让平台制作方在后台加了个程序,这样,他们可以随意控制平台涨跌,从而诱骗投资人反向投资。双方是对赌关系,投资人输钱了,投资款就没法从平台中取出,购买平台的用户也就赢钱了。客户购买平台后发展下线会员单位并给其开通平台权限,会员单位负责诱骗招揽投资人到平台交易。会员单位和投资人在微盘交易中是一种对赌关系,投资人输钱,客户和会员单位就赚钱。业务员指导投资人反向投资,让投资人输钱,从而将投资人的资金骗到手。另外,投资人只要在平台中交易,就需要扣除高额的手续费,这笔手续费会由客户和会员单位按约定分成,实际上投资人长时间交易,不论买对买错,基本上不挣钱。”赵某某眼里的客户,其实就是诈骗团伙的头目。

赵某某以4.2万元的价格将亚联国际平台卖给代某(在逃),代某发展丁某的公司成为会员单位,被告人丁某又发展被告人李某某等人的公司成为会员单位。

那么,投资人的资金又是如何流入诈骗分子囊中的呢?据查,深圳某技术公司负责提供支付结算服务,根据微盘操控者发出的提现指令,被害人资金自动结算到操控者的私人账户,之后被参与诈骗的各方瓜分。

90名被告人被法院作出有罪判决

案发后,莱阳警方对这一诈骗犯罪集团给予全链条打击,带回异地犯罪嫌疑人100余人。

为保证案件办理质效,莱阳市检察院及时选派3名业务骨干组成办案组,提前介入,在熟悉案情的同时,及时指导侦查、提出取证方向。有一名办案女检察官刚休完产假,加班加点审查证据材料,每天都是顶着黑眼圈、眼睛发涩,眼药水用了两瓶。经过办案组逐人筛查、甄别,莱阳市检察院最终对其中的90人作出逮捕决定。

案件进入审查起诉阶段后,莱阳市检察院成立了由一名副检察长挂帅、6名员额检察官组成的公诉检察官办案组。办案人员根据诈骗集团的组织架构、手段及分工情况,制定工作方案,进行审查任务分解,使各办案人的审查工作即相互独立又相互配合,加快了审查进度和工作效率,充分发挥了集团作战的优势。160余本卷宗被分类到数个超大收纳箱,成为每个检察官的办案标配。为高效完成提审业务,办案检察官早上7点就从莱阳出发到几十公里外的烟台看守所提审犯罪嫌疑人,途中也抓紧时间研究案情、讨论证据,交流做好犯罪嫌疑人认罪认罚的讯问技巧。随着审查节奏的推进,定期召开员额检察官联席会梳理审查思路,优化审查方案,形成审查合力。办理此案中,涉及到的微盘、聚合支付、投资杠杆和K线图等,对检察人员来说都是非常陌生的新鲜事物。为了摸透其中的规律,他们专门邀请公安系统电信诈骗专家为办案人员讲解专业知识,同时,主动向办理过此类案件的外省检察院请教办案经验,短时间内迅速提高办案团队的专业化水平。

办案过程中,诈骗数额的认定成为困扰办案人员的难题。被害人遍布全国各地,取证非常困难。公安机关通过后台信息联系被害人,部分人并不配合,表示认栽,还有部分不相信被骗了,报案的被害人人数寥寥。而诈骗集团使用了海联国际、亚联国际等多个虚假诈骗平台,但查实并掌握的后台数据缺失较大,导致电子数据采集不完整,不利于全面、准确认定被害人数量和被骗资金额。本案中的大部分诈骗分子多是抱着能查实多少就认多少的态度,不配合调查。

“不能因为难取证,就草草认定犯罪数额。”办案人员为全面精准地指控犯罪,认真审查了160余本卷宗和60余份光盘;通过对大量后台数据的认真比对,结合扣押犯罪嫌疑人的工资单、大单奖、工作笔记、账本、被害人的陈述以及银行流水等,对犯罪分子的诈骗数额进行客观综合认定,为审判环节案件的认定打下了坚实的基础。

2019年12月20日,经山东省莱阳市检察院提起公诉,莱阳市法院以诈骗罪对丁某等90名被告人作出一审判决,判处被告人丁某等70人三年至十五年有期徒刑,其他20人三年以下缓刑。

检察官说法

本案骗子套路深,总结起来,就是利用了人的好色心和贪财心,希望大家日常能注意提高防范意识,避免掉入温柔陷阱,血本无归。

一是微信加友要慎重。陌生人忽然加微信好友时,一定要认真确认对方身份,不要随意添加,不要随意向陌生人透露个人信息。

二是交友心态要健康。俗话说“色”字头上一把刀,微信里飞来的艳遇、天降美女不可信,要保持文明、健康的交友心态,不与人玩暧昧,避免被诈骗分子利用。

三是投资理财要三思。投资理财有专门机构和场所,非正规平台的投资理财活动多是陷阱,没有相应的政府监管和资金保障,平台资金流向不明,最终将侵吞你的资金。切勿听信他人鼓动、眼红他人获利、贪图眼前小利。

四是及时报警是良方。万一被骗请保留好证据,不要选择沉默,要第一时间选择报警,积极配合公安机关调查取证,提供线索,早日破案追回损失。